主題：安信證券給予平安銀行買入評級：業(yè)績表現(xiàn)穩(wěn)健 資產(chǎn)質(zhì)量略有波動 目標(biāo)價15.08元

安信證券10月25日發(fā)布研報稱，給予平安銀行(000001.SZ，最新價：10.67元)買入評級，目標(biāo)價格為15.08元。評級理由主要包括：1)平安銀行今年三季度單季歸母凈利潤增速為26.13%，其中生息資產(chǎn)擴張、凈息差走闊、成本支出減少、撥備計提壓力減輕是主要驅(qū)動因素，而非息收入增長放緩、稅收增加則對業(yè)績增長形成拖累；2)規(guī)模擴張小幅放緩；3)凈息差環(huán)比、同比均提升，好于預(yù)期；4)Q3中收增速進(jìn)一步放緩；5)資產(chǎn)質(zhì)量略有波動；6)零售業(yè)務(wù)增速繼續(xù)放緩。風(fēng)險提示：零售轉(zhuǎn)型進(jìn)度不及預(yù)期，資產(chǎn)質(zhì)量超預(yù)期惡化。

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